Néhány éve a unit linked biztosítás amolyan mindenre jó csodafegyvernek tűnt. A grafikonok az égbe mutattak, az ügynökök meggyőzőek voltak, a nép meg boldogan elhitte, hogy ezzel a medzsik cuccal meg a kínai és technológiai alapokkal kolbászkerítés gyártódik neki öregkorára. Azóta kiderült, hogy az egésszel az ügynökök jártak jól, a fő-unitlinkedes Brókernet kettévált és Quantis ill. Consequit néven működik, a szerződők, köztük szegény Irma meg veri a fejét a falba. 

Kedves Homár!

Azért írok, mert úgy gondolom, hogy sokakat érinthet a történetem.

2007-ben megkeresett egy magát pénzügyi tanácsadónak nevező ismerősöm azzal, hogy nagyon jó befektetést tud ajánlani. Rám sózott egy életbiztosítást, amellyel azóta komoly problémáim támadtak.
(Sem az igényeimnek, sem a lehetőségeimnek, sem a körülményeknek nem felel meg.) Tapasztalat, hogy szerződéskötés előtt (a rábeszélés folyamán) az ügynökök (bocsánat, pénzügyi tanácsadók) egy sor fontos körülményt elhallgatnak, és igyekeznek csak az ügyfél számára kedvező körülményeket említeni. Miközben kedvezőtlenből van kétszer annyi. Az én ismerősöm is ezt tette.

Jogtisztelő polgárhoz híven először megpróbáltam tanácsadó úrral rendezni a kérdést, felvetve például, hogy azt ígérte szerződéskötéskor, hogy segít a befektetés kezelésében. (A biztosítási törvény értelmében ezt nem teheti, de azóta is ezzel etetik a potenciális gyanútlan ügyfeleket.) A képembe hazudta, hogy soha ilyet nem mondott.

Majd írtam a Quantis Zrt-nek (a Brókernet utóda), mert pénzügyi tanácsadó úr azóta is nekik dolgozik, akik válaszra sem méltattak, csak miután panaszt nyújtottam be az MNB-hez, és az megkereste őket. (A válaszlevélig eltelt 3 hónap.) A válasz totál melléduma, egyetlen kérdésemre sem adtak választ,
viszont elirányítottak egy keceli kft-hez mondván, hogy a szerződés létrejöttében ők az illetékesek. Majd az vissza, mondván, hogy a Quantis az illetékes. (A keceli cég becsületére legyen mondva, hogy 1 héten belül válaszolt.) Két eset lehetséges:
- A Quantisnak fogalma sincs arról, hogy ki az illetékes a panaszt illetően (szánalmas).
- A Quantisnak esze ágában sincs ügyfelei panaszait kezelni (gyomorforgató). Azokét az ügyfeleiét, akiknek a zsebéből - a befektethető pénzükből - a biztosító segédletével igen sok pénzt kihúznak.

A Quantis leveléből az is kiderült, hogy - érdekes módon - az állománykezelésben illetékesnek tartják magukat. Akkor a létrejött szerződésért nem felelősek, de állományt ápolnak? Mi vaaaan?

Csak azt tudom tanácsolni mindenkinek, hogy amennyiben egy úgynevezett pénzügyi tanácsadó megkeresi, jó messzire hajtsák el, hogy soha többet ne legyen kedve az illetőnek visszatérni. (Még akkor is, ha ismerős!) Mivel csak a pénzt húzzák ki az emberek zsebéből, de a „munkájukért” semmilyen felelősséget nem vállalnak, jobb távol maradni az általuk ajánlott szerződésektől. Azokban ugyanis kódolva van, hogy mivel az ügynökök (mert azok!!!) a jutalékukat mindenképpen megkapják, a biztosító a "költségeit” mindenképpen levonja, csak az ügyfél veszíthet!

És erről természetesen elfelejtenek szólni szerződéskötés előtt. Hiszen mindent a minél magasabb összegű jutalék érdekében! El ne higgye senki, hogy az egyetlen befektetési lehetőség pl. nyugdíj érdekében az életbiztosítás!

Remélem, sokan fogják olvasni ezt a levélkét, és sokan nyernek is vele, ha megfogadják a javaslatomat. (Nyugalmat, pénzt…)

Irma